中国人民银行新规: 一天进账超过“这个数”, 就需要接受调查了跟着电子支付的普及

跟着电子支付的普及，直接的现金交易开始变少。同时因为现金交易难以被追踪的特性，许多犯罪分子开始利用这一办法进行交易。为了堵住这一监管漏洞，中国人民银行再出新规。据央视网报道，人行已经在全国三个地点进行大额现金监管试点，新规施行后，一天进账超过“这个数” ，就需要接受调查了。 “这个数”根据不同的账户有不同的尺度，对公为50万人民币，对私则有好几个额度，不同地区也存在差异。
试点大额现金管理
当前各个银行都已建立了一整套方便快捷的线上服务系统，许多业务已经不需要客户亲身前往银行办理，只要通过手机就能处理。这种便捷性尤其体现在支付上，以往支付需要用现金，但现在不需要了，手机支付已经发展得非常成熟。在这一背景下，大额现金逐渐退出人们的生活，更别提从银行掏出，或者存入十几万的现金了。

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考虑到这些，现在的大额现金交易就会变得格外可疑。普通人通过线上交易就能轻轻松松完成的事情，为什么要费尽周折地去银行存取现金呢？除非这部分钱将被用到非法途径。警方通过对近年来发生的金融诈骗等案件的分析发现，大额现金常常作为作案的一个关键环节。由于所有的线上交易都是有迹可循的，轻易被捉住破绽，而现金则无法进行追踪。

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在了解了犯罪分子的作案手法之后，进行大额现金管理就是亟待补上的一个监管漏洞了。为此中国人民银行率先制定了新规，并且将在河北等地开始试点。新规的内容非常简单，即单独对现金存取进行登记和调查。对公账户一次性掏出或者存入的现金超过50万时，就要单独跟银行说明情况，假如发现可疑之处，则公安部门会参与。
【中国人民银行新规: 一天进账超过“这个数”, 就需要接受调查了】

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私家业务也应用同样的规则，只是额度会更低。在河北，一次性掏出10万元现金就要提交呈文，需要阐述清晰现金的用途。这个新规对于部门民众来讲可能麻烦了一些，办理大额业务的时候需要提前预约并且填写相应的信息，但是对警察等部分来讲，这一措施有助于阻断犯罪分子进行金钱交易的渠道。
金融犯罪屡禁不止
这一新规出台的背景是金融犯罪屡禁不止。在网络普及之后，金融犯罪的形式也越来越多样化。不少犯罪分子具备充足的经验，知道如何躲过警察的追踪。但是不管他们如何躲，他们老是需要银行来作为存储大额现金的地方，尤其是大型金融案件，罪犯不可能把钱都放在家里。

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从前没有对大额现金进行监管时，很难追回赃款。由于现金一旦离开银行就无法追踪去处，犯罪团队在分赃之后就各奔东西，追捕起来也非常难题。有时警方的步伐只晚了一步，但是仍是没有办法将钱找回来。但新规施行之后，一切都改变了，潜伏的犯罪分子又少了一条销赃的道路，凡是想从银行取大量现金都要进行具体登记。

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这次的新规也得到了许多群众的支持。金融骗局防不胜防，许多人都曾差点掉进陷阱。越严格的划定对不法分子的威慑就越大，加上这道命令之后，说不定有更多人的血汗钱会在最后一刻被追回。总而言之，银行的监管条例需要跟着时代变化而做出相应的调整，只有主动改变才能预防犯罪。