牛市需要理财顾问吗？( 二 ) 上上周跟某财富管理行业的大

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任何成长是需要代价的，财富管理公司和客户经理们成长的代价，是客户的一笔笔血汗钱，是一次次信任的坍塌。一家公司，一名客户经理，一个投资人，都需要形成一个稳定的、自洽的、可复制的投资体系。在我的投资体系里，除了资产配置外，每每当投资收益率急剧上升的时候，我总是心怀敬畏。一是我相信均值回归；二是我相信此种急剧的上升，往往意味着在短周期里反身性拐点的出现；三是我对市场一致性预期保持警惕。市场是否短期验证我的看法，我觉得这并不重要。重要的是，所有的观点是有逻辑的，是中立客观的。有人说，牛市不需要理财顾问，因为大部分基金都业绩喜人，普大喜奔，照着业绩排名来挑就好了，就不劳烦理财顾问来推荐了。我不想说现在有7000多只公募基金，有30000多家私募基金，挑选起来没有你想象中那么简单，这不是今天的重点。我想说的是，如果你的理财顾问只是烈火烹油，那你确实不需要这样的理财顾问。你可以回想一下，你的理财顾问在2018年年底、2019年、哪怕是2020年年初时，有没有给你推荐过任何一款股票基金。在2020年年底、特别是今年1月份，是否又拿着一堆爆款基金资料，来告诉你赶紧上车，再不买就如何如何。对于理财顾问而言，财富管理行业转向标准化净值化产品之后，具备深厚的专业功底和丰富的从业经历，拥有市场波澜起伏后沉淀下来的宝贵经验，且初心端正的理财顾问，是市场上的稀缺资源。财富管理市场上不缺乏业绩好的销售人员，而极度缺乏专业的理财顾问。专业和经验的积累都需要时间，而时间是唯一无法跨越的壁垒。我觉得作为一名合格的理财顾问，除了要真专业而非伪专业外，还需要有一颗求真求善的心，要独立思考，要克服人性的弱点，要有良知，不要拿客户的利益去做交易，尽可能少地被机构利益所裹挟。