那些“年薪百万”的理财师是如何炼成的？ WEALTH财富管理随着国内理财业

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随着国内理财业的发展，理财观念逐步深入人心，金融理财师成为金字招牌职业，各大金融机构都培养和挖掘了不少优秀金融理财师加盟。作为优秀的金融理财师来说，薪酬待遇以及职业发展空间在近几年都有很大的提升。
那么一名“年薪百万”的金融理财师是如何炼成的呢？下面就让我们看一下成为专业的理财师需要的必备素质和必经之路吧。
理财师必备素质
NO.1道德品质
无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，完全是自毁前途。
NO.2专业知识
理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。 AFP认证对于理财师来说，应该是基本门槛。 CFP认证对于理财师来说，是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险(放心保)、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考投资类专业证书继续进修。
NO.3理财经验
考证容易，工作经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。
NO.4客户资源
既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。
理财师职场之路四个阶段
NO.1准备阶段
职位区分：从事非理财基础岗位
要点描述：这个准备阶段，从事非理财基础岗位的人想成为金融理财师，不仅需要知识技能的培养，想办法更换职位到理财基础类岗位更为重要。比如，银行柜员可能也会涉及到部分销售理财产品的任务，但作为内勤员工，和专职的理财经理或个人客户经理相比尚有较大的差距。如果想成为金融理财师，必须在职位上跳过这个门槛才行，否则对今后发展非常不利。
NO.2起步阶段
职位区分：从事理财基础岗位
要点描述：在这个阶段，你开始全职从事基础理财工作，例如银行的个金部客户经理和大堂经理，其实就是类似的岗位。当然，此时的工作重点就是帮助客户选择和购买各类理财产品。在这个阶段里，自身学习非常重要，无论是专业知识还是理财经验的积累，包括客户积累都是每天的工作重点。一般这个岗位要求持有AFP及相应的从业资格证书，例如证券、保险、基金等。建议在此阶段能考出CFP证书，作为对个人专业能力的肯定，比较有利于后面的发展，而且一定要尽量多积累客户资源。
NO.3进修阶段
职位区分：从事高级理财岗位
要点描述：很多机构都设有高级理财岗位给一些经验丰富的理财师施展空间，例如银行的贵宾理财。在该阶段注重的是客户资源和理财经验的积累，专业知识方面对于通过CFP考试的理财师来说基本上已经不成问题了。一般来说，作为高级理财岗位，所在机构会筛选出相对优秀的理财客户资源进行分配，理财师可以集中精力处理资产较多的客户，对于其资源积累和经验积累大有好处。
NO.4专业阶段
职业区分：选择适合自己的专业化理财岗位，例如理财管理岗，私人银行家，证券公司、基金公司、信托公司、保险公司等更专业化岗位。
要点描述：很多资深理财师在此阶段都会进一步的考虑自己的职业发展，甚至会考虑换一个具体的行业，例如银行换到信托，证券换到银行等。很大程度上是由于目前各个金融机构提供给理财师的平台不一样，作为资深理财师来说往往已经形成了自己的风格，需要更适合自己的平台。例如私人银行家是银行提供的高端理财岗位平台，涉及到为上亿级资产价值客户提供理财规划；证券公司和基金公司的平台可以让喜欢证券类投资的理财师一展拳脚；信托公司可能更多会涉及到企业融资的业务。这个时候不仅需要专业知识的强化，也需要丰富的理财经验才能胜任。