不同金融机构的理财之路
NO.1银行机构
作为银行来说 ， 可以提供一套金融理财师培养和晋升的完整机制 ， 相对客户资源来说 ， 银行里的客户资源也丰富 ， 从草根阶层到高端富豪阶层都有 。 另外银行管理层普遍重视理财师的培训 ， 包括AFP和CFP等专业考试 。 同时 ， 银行平台的特点在于 ， 其本身开发的产品较少 ， 代销产品较多 ， 例如基金、保险、黄金、外汇 ， 能训练理财师的综合理财能力和销售能力 ， 积累大量的客户资源 。 这也是为何优秀的理财师几乎都具有银行从业经验的原因 。
银行的工作体制严格、管理规范 ， 竞争对手很多 ， 理财师要实现一步步晋升需要比较扎实的专业功底和客户资源 ， 每天工作压力也比较大 。 银行平台的高端职位就是私人银行业务 ， 一般是针对1000万以上的银行客户 ， 对理财师服务要求较高 。
NO.2证券和基金
作为证券和基金来说 ， 其业务比银行要单一很多 ， 一般以证券投资为主 ， 比较考验理财师的投资功底 ， 客户来源也远没有银行那么多 。 不过随着证监会改革的推进 ， 证券业和基金业可以从事很多之前不能从事的业务 ， 例如传统的融资业务等 ， 产品和投资方向均大大增加 ， 几乎可以媲美信托公司的多元化 ， 接触的客户类型和可选择的产品更多 ， 相信对理财师今后的发展更为有利 。
NO.3保险和信托
作为保险业来说 ， 其业务也非常单一 ， 主要是给客户提供保险产品 。 保险业本身由于投资期长 ， 专业性强 ， 非常注重理财师的培养 。 但是对于理财师来说 ， 保险业的工作压力是比较大的 ， 而且长期类型的产品更为单一 。
信托业来说 ， 理财师主要是销售信托理财产品 ， 产品类型多样化 。 信托投资至少需要100万以上资金 ， 起步门槛高 ， 因此目标客户群体价值很高 ， 甚至很多都是私人银行级别的客户 ， 在客户开拓和维护上比较考验理财师的功底 。


文章图片
【那些“年薪百万”的理财师是如何炼成的？】十一仔

• 中年|湖北一公园被4A砸中，现有固定资产1000余万，被称十堰“后花园”
• 花花世界|探秘泸西阿庐古洞，一起去看花花世界
• 中年|春天，去新疆图开沙漠尽情“嗨”！
• 梦中|十里芳华万里飘香，顺德有场“盛大的花事”邀你来赏花
• 洱海|「我的家乡在河北」春水连天、万鸟翔集！河北版的“苍山洱海”，简直太仙儿了！
• 老年|春意浓，天河公园的花海“红了”！
• 老年|德兴市境内山水如画，被评为“中国天然氧吧”创建地区
• 李易峰笑起来太“蛊”人了，粉丝：岁月在哥哥脸上好像从来没有停留过
• “侯佩岑道歉”被骂上热搜，她母亲林月云，当年到底做了什么？
• 韩国版《神雕侠侣》上线？39岁的她演“小龙女”，定妆照火了！